Финансовое мошенничество может быть там, где мы его не ожидали. В некоторых ситуациях нас просят копию паспорта. Страшный сон для каждого человека, кто когда-либо предоставлял в разные организации свою копию паспорта: “У вас просроченная задолженность по кредиту, за границу выезд вам запрещен”. Возможно ли это, что мошенники возьмут кредит на имя человека всего лишь по копии его паспорта и без его присутствия? Как себя предостеречь от таких ситуаций?
Существуют на сегодняшний момент, которые выдают небольшую сумму только лишь при предоставлении паспортных данных, определенной дополнительной информации и номера счета. Такие организации называются микрофинансовыми. Они выдают небольшие сумму, но это влечет для владельцев паспорта, которым воспользовались без его ведома большие проблемы.
Для предоставления небольшой суммы (иногда и большой) организации микрофинансирования достаточно только минимального пакета документов:
Заявка на получение средств заполняется онлайн, человек выбирает одну из небольших кредитных организаций, указывает данные в анкете и ждет одобрения получения денег.
В связи с участившимися случаями мошенничества условия получения кредита ужесточили, и это позволило снизить уровень деятельности мошенников. На сайте многих организаций стали требовать предоставление фотографии владельца паспортом вместе с документом в развернутом виде.
Законодательство Российской Федерации запрещает банкам выдавать кредиты без паспорта. Но мошенники предпринимают разные изощренные попытки незаконного получения денег разными способами. Например, если паспорт был утерян или выкран, в нем меняется фотография, и в банк с этим же паспортом идет абсолютно другой человек, который притворяется, что это его паспорт, и оформляет кредит.
Такая деятельность абсолютно вне закона, но возможность совершения такой сделки зависит от того, насколько мастерски была подменена фотография в паспорте и от бдительности сотрудника банка. В некоторых случаях, когда речь идет о крупной сумме, бывает, что сотрудник банка вступает в сговор с преступниками и пропускает все документы в производство, заключая договор по поддельному паспорту.
Заподозрить неладное можно, если вам вдруг безо всякой причины стали приходить сообщения о напоминании оплаты ежемесячного платежа по процентам или о погашении долга. Если вы кредитов никаких не брали, такие сообщения — тревожный звоночек.
Чтобы развеять все сомнения, можно зайти на сайт бюро кредитных историй и ввести свои данные, чтобы проверить информацию. Если вы видите, что за вами числится кредит, это означает, что было место мошенническому деянию. В таком случае нужно незамедлительно обратиться в правоохранительные органы.
Ситуацию легче предотвратить, чем исправить. Чтобы свести к минимуму вариант мошенничества и обезопасить себя, можно предпринять следующее:
Бдительность и предусмотрительность позволит вам сохранить свои деньги, нервы и не попасть в неприятную и достаточно опасную ситуацию.